Центробанк расширил список признаков мошеннических переводов: критериев станет вдвое больше

Банк России в два раза увеличил количество признаков мошеннических переводов. Обновлённый список вступит в силу с 1 января 2026 года. Об этом говорится на официальном сайте регулятора.

Расширенный перечень признаков мошеннических переводов  

1. реквизиты получателя есть в базе данных о мошеннических операциях; 
2. средства переводят с устройства, которое когда-то использовалось злоумышленниками, поэтому сведения о нём находятся в базе данных Банка России;
3. информация о получателе есть в собственной базе банка о подозрительных переводах;
4. нетипичная для клиента операция, например, по сумме, частоте и времени совершения; 
5. против получателя возбуждено дело по статье 159 УК РФ («Мошенничество»); 
6. информация от сторонних организаций о рискованной операции, например, нехарактерная для человека телефонная активность, резкое увеличение входящих сообщений от неизвестных номеров, в том числе в мессенджерах;
7. при бесконтактной операции в банкомате с помощью NFC время обмена данными между картой и устройством превышает норму; 
8. «Национальная система платёжных карт» проинформировала банк о риске мошенничества, например, из-за раскрытия данных карты посторонним людям; 
9. за 48 часов до перевода произошла смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах», а на устройстве клиента началась подозрительная активность (установка вредоносного ПО или смена провайдера); 
10. попытка внесения наличных на счёт с использованием токенизированной (цифровой) карты через банкомат. При этом потенциальный получатель за сутки до этого перевёл физическому лицу в другую страну более 100 тысяч рублей; 
11. перевод человеку, с которым в течение полугода не было никаких финансовых отношений, при условии, что за 24 часа до этого прошёл перевод на более 200 тысяч рублей самому себе из другого банка через СБП; 
12. сведения о получателе денег содержатся в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, которые совершаются при помощи информационных и коммуникационных технологий (будет применяться с 1 марта 2026 года, когда указанная система начнёт работать).