Теневая площадка ухода от налогов, сокрытия и легализации доходов ресторанов, которую выявили в РФ в ноябре 2022-го, работала по принципу «разлома эквайринга». Механизм позволял заведениям отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но выводить деньги через структуру, ранее связанную с онлайн-казино, оборот которой оценили в 100 млрд руб. в год. Об этом, ссылаясь на данные межведомственной проверки, пишет РБК в понедельник, 27 февраля.
«Ресторанную схему» раскрыли Росфинмониторинг совместно с Федеральной налоговой службой (ФНС) и Центробанком (ЦБ). Использоваться она могла как для уклонения от уплаты налогов, так и для отмывания денег. Обычно платежи за услуги ресторана зачисляются напрямую заведению от его банка, а выручка декларируется в полном объёме. Здесь же транзакции шли через терминал, не принадлежащий ресторану. Сумма проходила сложную цепочку и в итоге поступала к компаниям, «не имеющим к ресторанному бизнесу никакого отношения, но генерирующим стабильный поток наличности». Заведениям предоставляли подменную кассу для неучтённой выручки, а банкам — искажённые данные.
Во время дальнейшей проверки выяснилось, что ключевым звеном в схеме была РНКО РИБ (расчётная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк»). На её базе была «создана дорогостоящая инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей», объяснили эксперты. Сеть включала свыше 5 тыс. терминалов. Схема функционировала с 2018 по 2022 год. Ведутся дальнейшие проверки, добавили в Росфинмониторинге, не уточнив детали.
В середине февраля сообщалось, что рестораторы хотят подключиться к эксперименту по онлайн-продаже российского вина, который стартует осенью в Москве и Подмосковье.
