Опасения, что переводы с карты на карту могут вызвать вопросы к ним со стороны контролирующих органов, вполне оправданы. Такое мнение высказал в пятницу, 28 ноября, доцент Финансового университета при правительстве России Дмитрий Морковкин в эфире видеопроекта «Дом Советов».
«С лета 2025 года у налоговых органов появился доступ к банковскому контролю, — отметил эксперт. — И налоговые органы отслеживают эти операции. Благодаря современным технологиям, цифровизации этот процесс фактически автоматизирован. Налоговый инспектор может посмотреть и сравнить доходы по счетам и расходные операции. И в том случае, если расходы будут превышать, условно говоря, годовой доход, то у налоговой могут возникнуть вопросы. Такие примеры уже появляются. Поэтому этот момент нужно учитывать».
Дмитрий Морковкин подчеркнул, что небольшие суммы, связанные с поддержкой родственников, не критичны: например, муж перевёл супруге или родители — детям.
«Но в том случае, если это массовые какие-то переводы — несколько десятков в день — то карту могут заблокировать. Это связано с вопросами национальной безопасности и пресечения какой-то незаконной деятельности, пресечение мошенничеств. Незнакомым людям лучше не переводить», — заключил эксперт.
Глава Центробанка Эльвира Набиуллина считает, что регулятор перестарался с блокировками счетов.