Финансовый рынок привлекает множество участников, но не все из них действуют честно. Чтобы защитить граждан от мошенников и нелегальных операций, Банк России ведёт «Перечень лиц, в отношении которых имеются основания полагать, что их деятельность имеет признаки недобросовестного поведения». Этот список помогает инвесторам избегать сомнительных организаций и минимизировать риски потери денег. Подробнее о списке рассказали эксперты регионального центра финансовой грамотности.
Кто попадает в предупредительный список?
В перечень включаются компании и индивидуальные предприниматели, которые:
- Предлагают финансовые услуги без лицензии (например, незаконные кредиты, инвестиционные схемы, forex-торговлю).
- Вводят клиентов в заблуждение, скрывая реальные условия договоров.
- Используют агрессивные методы привлечения клиентов (навязчивые звонки, фейковые акции).
- Имеют признаки финансовых пирамид или мошеннических схем.
Как проверить компанию?
На официальном сайте ЦБ РФ в разделе «Финансовые рынки» → «Предупреждения» можно найти актуальный список недобросовестных участников. Также Банк России регулярно публикует пресс-релизы о новых организациях, замеченных в подозрительной деятельности.
Почему это важно?
Обращение к компаниям из «чёрного списка» грозит:
- Потерей вложенных средств (такие фирмы часто исчезают с деньгами клиентов).
- Отсутствием юридической защиты (нелицензированные организации не подпадают под систему страхования вкладов).
- Риском кражи персональных данных.
Что делать, если вы уже стали клиентом такой компании?
- Прекратите любые финансовые операции с ней.
- Подайте жалобу в Банк России через онлайн-приемную.
- Обратитесь в правоохранительные органы, если деньги уже утеряны.
Как избежать мошенников?
- Проверяйте наличие лицензии у финансовой организации на сайте ЦБ.
- Не доверяйте обещаниям сверхвысоких доходов («100% прибыли за неделю» — явный признак обмана).
- Читайте отзывы и ищите информацию о компании в открытых источниках.
Банк России постоянно обновляет список недобросовестных участников, поэтому перед заключением финансовой сделки стоит проверить актуальные данные.
Материал подготовлен в рамках программы Министерства финансов «Эффективные финансы». Дополнительная информация — по телефону горячей линии по вопросам финансовой грамотности (звонок бесплатный) 8 800 555-85-39 или на сайте fingram39.ru.
